日前，記者從省地方金融監(jiān)管局獲悉，民生銀行貴陽分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)近期通過有效識別、精準(zhǔn)判斷，成功堵截了網(wǎng)絡(luò)貸款匯款詐騙和電信詐騙資金取現(xiàn)轉(zhuǎn)移，金額近10萬元。

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2022年11月19日（周六）中午，客戶陳某在兒子何某陪同下到民生銀行貴陽分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理個人借記卡，開戶用途為日常結(jié)算使用，因高齡特殊群體人士且在非工作時間開戶，網(wǎng)點(diǎn)工作人員對客戶進(jìn)行用卡風(fēng)險提示后，向客戶推薦簡易開戶，客戶表示同意后開立賬戶。11月21日中午，何某持客戶陳某的個人借記卡至另一網(wǎng)點(diǎn)柜面代辦大額取款業(yè)務(wù)。經(jīng)查詢賬戶交易，陳某賬戶開戶日及取款日累計入賬5筆，合計金額8.5萬元，均為不同他人他行賬戶轉(zhuǎn)入；支行主管立即警覺，進(jìn)一步與何某核實(shí)資金來源，何某對交易對手信息一概不知。

支行立即啟動“警銀聯(lián)動”機(jī)制，第一時間將可疑線索上報區(qū)反詐中心，通過反詐中心查詢，何某名下已有多張卡涉案，陳某目前存在緊急止付，建議對陳某采取賬戶控制措施。

此外，11月24日，客戶李某在他人陪同下至民生銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理解鎖業(yè)務(wù)，期間，因客戶的“民生e貸”軟件顯示界面十分簡陋，工作人員存疑，立即引導(dǎo)客戶至支行主管處進(jìn)一步核實(shí)。核實(shí)后了解，李某通過微信鏈接下載仿造的“民生e貸”APP，下載后軟件中的所謂客服人員又誘導(dǎo)其下載“MChat”聊天軟件，通過聊天軟件，客服人員誘導(dǎo)客戶李某發(fā)送其銀行卡、身份證件、手持身份證照片以及手機(jī)號碼、姓名等個人資料，并承諾此貸款產(chǎn)品“無需征信、無需抵押、快速放款”。

于是，李某在“民生e貸”軟件上簽署“借款合同”，并綁定本人他行儲蓄卡，此時軟件卻顯示“因借款人賬戶信息不符，需聯(lián)系客服解凍”?？头嬷蚱溷y行卡異常無法放款，如解凍需匯款1萬元至“銀保監(jiān)”賬戶，李某遂前往我行咨詢。支行主管意識到這是典型的“網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙”，于是耐心地給李某講解了“網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙”的套路及特點(diǎn)，凡是要求支付貸款費(fèi)用均為詐騙，李某放棄了匯款解凍并刪除了該軟件，成功為客戶挽損1萬元。

據(jù)了解，近年來，有冒充銀行客服人員、偽造銀行APP進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的案件發(fā)生，給人民群眾造成了不良的影響和嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。在黨和政府對銀行卡詐騙行為的嚴(yán)厲打擊下，詐騙團(tuán)伙在無法順利通過線上渠道轉(zhuǎn)移詐騙資金的情況后，逐步轉(zhuǎn)向通過網(wǎng)點(diǎn)柜面取現(xiàn)的方式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。

民生銀行貴陽分行切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，緊緊圍繞“以人民為中心”的宗旨，憑借高度的責(zé)任心和職業(yè)敏感性及時識破犯罪手法，有效避免了人民群眾的財產(chǎn)損失。

貴州日報天眼新聞記者 申川

編輯 余昌旭

二審 馮倩

三審 王淑宜 顧海凇