助力寶武員工養老，促進“三有”生活實現，華寶基金正在行動。近日來，華寶基金“寶養老團隊”先后實地走訪了寶武集團總部和華寶信托、歐冶云商等子公司，宣講中國養老保障體系第三支柱——個人養老金制度。個人養老金，關系到每個人的錢袋子和養老生活，系列宣講活動受到了各兄弟單位的熱烈歡迎。

12月7日，華寶基金攜手興業銀行(601166)走進——華寶信托。華寶基金與華寶信托同為中國寶武集團旗下產業金融業板塊的重要成員。身處“受人之托，代人理財”的信托行業，華寶信托員工對個人養老金制度普遍有著較高的認知度，相較于個人養老金基礎知識及如何開戶等基礎性問題，在宣講現場，華寶信托員工重點咨詢了華寶穩健養老（FOF）Y的風險收益特征，也更為關注基金經理孫夢祎的投資風格及歷史業績表現。

（2022年12月7日·華寶信托宣講現場）

【資料圖】

作為華寶基金養老投資業務的旗艦產品，華寶穩健養老（FOF）以控制最大回撤及波動率為目標，采用“核心+衛星”策略構建基金組合，保障基金組合的低波動、低回撤。自2019年4月成立以來截至2022年9月末，華寶穩健養老（FOF）（007255）累計收益達21.64%，年化收益率達5.86%，最近1年、2年、3年的收益率均穩居同類前1/3，其最近3年收益率在全部13只同類基金排名中高居第3（前1/4），中長期業績表現優異。11月18日，中國證監會發布了《個人養老金基金和個人養老金基金銷售機構名錄》，“華寶穩健養老（FOF）”Y類份額成功首批入選該名錄。自11月28日起，投資者在華寶基金APP上開通個人養老金基金業務，并通過個人養老金賬戶申購、定投“華寶穩健養老（FOF）”Y類份額（017271），既享受申購費減免，也在受益于管理費、托管費等一定的費率優惠的同時，享受稅收遞延政策。

緊接著，12月8日，華寶基金攜手工商銀行(601398)走進——歐冶云商，近50人參與了此次現場宣講，效果立竿見影，當場吸引了約20人開戶。華寶基金互金展業部總經理吳亮從“什么是個人養老金”、“為什么要參與個人養老金”、“個人養老金能夠投資什么產品”、“如何開設個人養老金賬戶”等多個關鍵維度，向歐冶云商員工們進行了詳細介紹。

（2022年12月8日·歐冶云商宣講現場）

當疑問和顧慮一一得以解決后，參與個人養老金制度，就成為一件自然而然的事情。在華寶基金宣講人員的細心解答后，12月8日，歐冶云商一名員工第一時間開立了個人養老金賬戶，并購買了1.2萬元的華寶穩健養老（FOF）Y。

（歐冶云商員工完成申購“華寶穩健養老（FOF）Y”）

寶武集團旗下員工，絕大部分已經有了社保養老金和企業年金，相比于自己存錢養老，再參加個人養老金制度又有什么好處呢？

總結下來有三大優勢：其一，稅收優惠。我們的工資需要繳稅，賺得越多繳稅越多，如果把其中一部分錢存到個人養老金的賬戶去投資，這部分收入就可以不繳稅，未來投資賺的錢也不用繳稅，即便退休后領取，綜合稅率也降至3%；其二，賬戶封閉管理，一旦參與，中途不能反悔退出，需等到退休時才能領取。這相當于幫我們強制做了一筆長期投資，也使基金經理可以利用穩定的資金謀求更高的回報；其三，可投資的產品都是精挑細選后的合格金融產品，風格穩健，目前包括儲蓄存款、理財產品、商業養老保險、公募基金等。

12月9日，華寶基金黨委委員呂笑然親自帶隊前往寶武集團總部（寶武大廈）進行宣講，總部一些領導、同事在了解完相關信息后，第一時間申購了華寶穩健養老（FOF）Y。宣講時間正值中午飯點時刻，食堂人流如織，華寶基金宣講展位面前，圍觀咨詢者絡繹不絕，現場氣氛也在一輪輪的開戶抽獎活動中升至高潮。

（12月9日，寶鋼大廈宣講現場）

“現場一位女士糾結于基金產品能否保本，我們圍繞拉長時間可以平滑風險、享受長期收益、減少短進短出造成不必要的虧損等重點，向她全面介紹了我司產品，隨后這位女士直接申購了1.2萬元的華寶穩健養老（FOF）Y。”參與宣講的華寶基金員工表示。

古語有云“兵馬未動，糧草先行”，在推廣普及“個人養老金”這場注定持久的行動上，源源不斷的“糧草”就是一次次的“投資者教育”。據了解，未來華寶基金將積極攜手各家銷售機構，包括銀行、第三方基金銷售公司、證券公司等合作伙伴，圍繞企業員工養老需求，開展個人養老金的投資者教育服務。投資者教育形式將包括線上圖文、視頻、直播等互聯網方式，也包括線下走進企業的實地路演、設展、講座等傳統形式。目前華寶基金已經規劃了未來半年走進中國寶武集團30多家一級子公司的線下路演計劃，以服務寶武員工為初心，開展員工易接受的投資者教育服務。

現場宣講只是一個起點，專業的理財服務才剛剛開始。作為寶武集團一級子公司，華寶基金始終立足產融結合，鼎力促進“三有”生活實現，為集團員工提供更加優質的服務。

數據來源：銀河證券，Wind，基金定期報告，截至2022.9.30。華寶穩健養老（FOF）成立于2019.4.25，歷任基金經理為劉翀、胡穎臻、孫夢祎，任職期間分別為2019.04.25至2021.05.10，2021.05.11至2022.12.14，2022.01.11至今。華寶穩健養老（FOF） A 2020-2021年度凈值增長率分別為17.18%，1.92%；同期業績比較基準（上證國債指數收益率*80%+中證800指數收益率*20%）收益率為8.21%，3.45%。業績數據已經托管行復核。注：該基金產品中“養老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產品不保本，可能發生虧損。

風險提示：管理人評估的本基金產品風險等級為R3。本產品由華寶基金發行與管理，代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任。投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，選擇與自身風險承受能力相適應的產品。基金過往業績并不預示其未來表現，基金投資需謹慎！銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據相關法律法規對本基金進行風險評價，投資者應及時關注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構關于適當性的意見不必然一致，且基金銷售機構所出具的基金產品風險等級評價結果不得低于基金管理人作出的風險等級評價結果。基金合同中關于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，結合自身投資目的期限、投資經驗及風險承受能力謹慎選擇基金產品并自行承擔風險。中國證監會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質性判斷或保證。基金投資需謹慎。